Juan Carlos Huante / La Voz de Michoacán La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de instituciones financieras debidamente constituidas, práctica ilegal utilizada por delincuentes para cometer fraudes y afectar económicamente a quienes buscan financiamiento. Durante el mes de octubre, de acuerdo con un informe reciente del organismo, se recibieron 15 reportes de entidades registradas ante el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) que resultaron afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logotipo e incluso de algunos de sus datos fiscales y administrativos. Modus operandi identificado por la Condusef La Condusef detectó que estas prácticas ilegales las realizan personas físicas o “empresas” apócrifas que buscan engañar a los usuarios utilizando indebidamente la identidad oficial de las instituciones a través de medios impresos o digitales. Entre los esquemas fraudulentos recurrentes destacan: • Contactar a la víctima para asegurarle que su crédito ha sido preaprobado y presionarla para que cierre el trámite a la brevedad. • Solicitar dinero por adelantado bajo el concepto de gastos de administración, gestión, seguros o apertura. • Utilizar páginas web o redes sociales que imitan la imagen institucional de las firmas legales. Instituciones financieras afectadas Estas son las 15 empresas registradas en el SIPRES que han interpuesto la denuncia correspondiente al verse afectadas por la suplantación de identidad: Cashahora, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Vifaru, S.A. de C.V., Casa de Bolsa Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P. Va Servicios, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Fondera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Ghil Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Emax Financial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Factor Global Contigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Barclays México Tropress, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Barclays Capital Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Grupo Financiero Barclays México KPTL México Bank, S.A., Institución de Banca Múltiple, Kapital México Grupo Financiero Kapital México Casa de Bolsa, S.A. de C.V., Kapital México Grupo Financiero Siemens Servicios Comerciales, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Agrofinanciera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Recomendaciones de la Condusef para evitar fraudes Para evitar ser víctima de fraude o suplantación de identidad, la Condusef emite los siguientes consejos fundamentales: • Verifica en el SIPRES: Consulta directamente en el portal oficial del SIPRES de la Condusef (https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp) • Confirma por canales oficiales: Valida siempre la información con las instituciones a través de las vías de contacto registradas en la plataforma del SIPRES. • No realices depósitos ni entregues dinero: No efectúes transferencias a cuentas personales ni entregues efectivo antes de firmar un contrato formal y verificado con la entidad financiera. • Desconfía de pagos por adelantado: Rechaza cualquier solicitud de dinero por adelantado para “liberar”, “gestionar” o “activar” un crédito o inversión. • Solicita orientación gratuita: En caso de duda, contacta directamente a la entidad financiera a través de sus canales oficiales o acude a la Condusef. Para cualquier consulta u orientación, la Condusef pone a disposición el teléfono de su Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos: 55 53 400 999, así como su portal de internet oficial: https://www.condusef.gob.mx/. Detalle y comparación de entidades apócrifas En su reporte oficial, la Condusef detalló los nombres y canales de contacto de las personas físicas o supuestas empresas que suplantan a las entidades legalmente constituidas. A continuación, se presentan las tablas comparativas proporcionadas por la dependencia donde se contrasta la información formal de las instituciones autorizadas frente a los datos falsos detectados en los fraudes: EN RESUMEN * ¿Qué recomienda Condusef para evitar fraudes por suplantación financiera? La Condusef recomienda verificar a las entidades financieras en el portal del SIPRES, no realizar depósitos ni entregas de dinero por adelantado para "liberar" o "gestionar" un crédito, y confirmar los datos mediante canales oficiales. Ante cualquier duda, la dependencia ofrece orientación gratuita en el teléfono 55 53 400 999.
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